Beleggers minder tevreden over financiële dienstverleners

Investeerders zijn over het algemeen minder tevreden over de dienstverlening van financiële adviseurs dan vorig jaar. Dat is de conclusie van een Amerikaans onderzoek van het bureau JD Power & Associates. Daarbij wordt opgemerkt dat er vooral wordt geklaagd over een gebrek aan transparantie. De algemene tevredenheid van beleggers over hun financiële adviseurs haalt een score van 76,4 procent, wat volgens JD Power als een middelmatig resultaat moet worden bestempeld.

Uit het onderzoek blijkt dat de tevredenheid van de beleggers over de commissielonen en aangerekende kosten een score van 70,3 procent oplevert. Dat betekent een daling met 0,3 procentpunt tegenover vorig jaar jaar. "Die terugval is grotendeels te wijten aan het feit dat de consument de commissielonen en andere kosten niet begrijpt," merken de onderzoekers op. "Slechts 36 procent geeft aan het systeem van commissielonen en aanverwanten volledig te begrijpen. Vorig jaar geleden was dat nog 52 procent."

De onderzoekers geven daarbij aan dat slechts 48 procent van de beleggers informatie over die kosten lijkt te hebben ontvangen. Vorig jaar was dat nog 65 procent. Er wordt ook opgemerkt dat 71 procent van de beleggers ook geen enkel systeem voor financiële planning gebruikt. Dat doet volgens JD Power de algemene tevredenheid met 6,6 procentpunten terugzakken. Er wordt dan ook opgemerkt dat financieel adviseurs nog talloze potentiële mogelijkheden hebben om hun klantenbestand uit te breiden.

Rijke beleggers raken steeds meer geïnteresseerd in sociale media

Sociale media worden ook door 34 procent van de miljonairs gebruikt. Dat is de conclusie van een onderzoek van het bureau Fidelity Investments. Daarbij zegt 28 procent gebruik te maken van het professionele sociale netwerk LinkedIn. Dat is volgens de onderzoekers een relatief belangrijk grote groep, vooral wanneer men rekening houdt met het feit dat de gemiddelde leeftijd van de bevraagde miljonairs zesenvijftig jaar bedraagt.

"De adoptie van andere communicatietechnologie ligt nog hoger," merken de onderzoekers op. "Daarbij blijkt dat 85 procent van de miljonairs aangeeft gebruik te maken van email en tekstberichten voor professionele doelstellingen. Bovendien zegt 66 procent geïnteresseerd te zijn om sociale media, email of tekstberichten te gebruiken om te communiceren met hun financiële adviseurs. Slechts 43 procent van de makelaars en consulenten zegt op dit ogenblik van die media gebruik te maken."

"De resultaten van het onderzoek zouden een waarschuwing moeten zijn voor die adviseurs," geven de onderzoekers nog aan. "Wellicht zijn adviseurs terughoudend met communicatie-technologieën omdat ze vrezen daarmee een afstand te creëren tegenover hun klanten. Die houding is echter compleet achterhaald, want efficiëntie en de voorkeur van klanten zou de keuze voor de communicatie moeten bepalen." Morgan Stanley Smith Barney kondigde onlangs aan zijn financiële adviseurs de toestemming te geven om door LinkedIn en Twitter met hun cliënten te communiceren.

Europese spaargelden naar Servische banken

De banken in Servië weten zo langzamerhand niet meer waar ze het aangevoerde spaargeld van beleggers uit een aantal West-Europese landen moeten onderbrengen. Servische media melden dat buitenlanders de voorbije vier maanden ongeveer 500 miljoen euro in Servië hebben ondergebracht. De beleggers zouden zich aangetrokken voelen door een rente van 7 procent op een jaardeposito. Dat is een veelvoud van de opbrengsten die op dit ogenblik in de eurozone kunnen worden gerealiseerd.

Het gaat volgens Servische bankiers meestal om beleggers die vanwege zakelijke contacten al een relatie met Servië hebben. Deze groep zou privé bedragen inleggen tussen 10.000 euro en 30.000 euro. De betrokkenen zoeken volgens de bankiers een veilige belegging met een mooie winst. Djordje Djukic, professor economie aan de universiteit van Belgrado, benadrukt dat Servië momenteel een aantrekkelijke bestemming voor spaargeld is en dat de buitenlandse spaarders in dat opzicht rationeel handelen.

"Het gaat volgens Djukic immers om een veilige investering," merkt de Volkskrant op. "Hij voegt er aan toe dat de Servische banken hebben bewezen dat ze stabiel zijn en zelfs tijdens de crisis een hoge mate van solvabiliteit hebben behouden. Hij wijst er ook op dat Servië bovendien een garantie biedt voor spaargeld tot 50.000 euro." De econoom merkt wel op dat de hoge rente niet eindeloos kan standhouden. Banken moeten de rente terugverdienen door het spaargeld te investeren, maar er zijn volgens Djukic steeds minder bedrijven en consumenten die krediet kunnen opnemen.